Перевод с карты на карту без комиссии — какие банки бесплатно отправляют деньги через свои платежные сервисы

Содержание

Как сделать перевод денег без комиссии?

Перевод с карты на карту без комиссии - какие банки бесплатно отправляют деньги через свои платежные сервисы

Банки Сегодня Лайв

Статьи, отмеченные данным знаком всегда актуальны. Мы следим за этим

А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.

Ежедневно граждане отправляют деньги родным или близким. Также переводы делаются с целью оплаты товаров или услуг. Для экономии следует рассматривать вариант перечисления денег без учета комиссии. Доступны отправления по системе денежных переводов и перечисления в социальных сетях. Специально для вас рассмотрим все доступные варианты, чтобы вы смогли подобрать подходящий способ для себя.

Самый простой способ отправить деньги человеку – сделать перевод в режиме реального времени. Если ранее практически все финансовые компании взимали комиссию за перевод, то ряд компаний предлагают провести банковскую операцию совершенно бесплатно. Для наших читателей рассмотрим все доступные способы экономии и перечисления средств без дополнительной платы.

Перевод с карты на карту внутри банка

Это самый простой вариант, с помощью которого можно моментально отправить деньги без дополнительной комиссии. Главное – переводить деньги внутри одного банка, в пределах конкретного региона.

К примеру, клиенты Сберегательного банка могут делать переводы с карты на карту совершенно бесплатно внутри своего региона. Если карта получена в Саратове, а перевод делается на ту, которая открыта в Москве, то банком удерживается комиссия в размере 1% от суммы перевода, но не более 1000 рублей.

Для осуществления перевода потребуется:

  1. Посетить личный кабинет.
  2. Выбрать «Перевод с карты на карту» внутри банка или похожую функцию.
  3. Ввести сумму и подтвердить перечисление.

Многие банки, для удобства клиента, через личный кабинет предлагают воспользоваться помощью онлайн-специалиста. Через сотрудника банка вы можете точно уточнить, в каком разделе меню находится вкладка для осуществления перевода без учета комиссии.

Денежный перевод

Переводы без открытия счета пользуются большим спросом. Главное их преимущество – быстрота и безопасность. Однако в рамках программы можно перевести деньги не всегда бесплатно.

«Золотая Корона» не берет комиссию за переводы, которые сделаны в иностранной валюте.

Для осуществления перевода можно посетить официальный сайт «Золотая корона» или офис банка. В первом случае потребуется:

  • указать где будет получен перевод;
  • выбрать банк, который выпустил карту, с которой будут перечислены деньги;
  • указать сумму и валюту;
  • снять галочку «сообщить мне и получателю о статусе перевода»
  • кликнуть «далее»;
  • указать ФИО получателя и мобильный для связи;
  • указать ФИО отправителя, адрес и номер телефона;
  • подтвердить указанный номер телефона»
  • ввести данные банковской карты;
  • подтвердить перечисление средств;
  • получить номер перевода.

Если поставить галочку в разделе «Сообщать мне и получателю о статусе перевода», то система просто отправит сообщение, когда деньги будут отправлены и получены и возьмет за это 49 рублей. Сообщение с номером перевода всегда отправляется на указанный номер отправителя совершенно бесплатно.

Как обменять квартиру на квартиру: с доплатой и без нее

Для осуществления перевода в офисе потребуется обратиться с паспортом. Процедура отправления денег занимает по времени не более 5 минут.

Что касается других компаний, которые предлагают отправить деньги, то они взимают комиссию, как минимум 1%. Однако, с целью привлечения клиента, компании часто делают различные акции. Наличие акции следует уточнить у финансовой компании на дату совершения операции.

Перевод по реквизитам

Некоторые финансовые учреждения предлагают сделать бесплатный перевод денег по реквизитам.

Для перевода денег потребуется указать полные реквизиты карты, которые доступны в личном кабинете клиента или путем запроса выписки.

Отправить денежные средства без комиссии по состоянию на май 2019 года предлагает Альфа-банк, Рокетбанк и Тинькофф. Что касается Рокетбанка, то он предлагает 5 или 10 переводов в месяц без взимания дополнительной платы.

Для перечисления денег вам потребуется зайти в личный кабинет клиента, выбрать вкладку, через которую доступно перечисление по счету и указать реквизиты пластика. Выбирая данный способ перечисления, будьте готовы указать назначение платежа, к примеру, возврат долга или на подарок.

Следует учитывать что денежные средства, которые переводятся по реквизитам, поступают на карту в течение 3 рабочих дней. Если вам необходимо помочь знакомому срочно, то данный вариант перечисления без комиссии не подходит.

Перевод через социальную сеть «ВКонтакте»

Практически у каждого есть личная страница в социальной сети «ВКонтакте». Помимо общения через социальную сеть можно отправить денежный перевод. Для этого следует войти в авторизированную страницу и выбрать « Pay». Прежде чем отправить перевод будьте готовы указать личные достоверные данные.

Запрашивают:

  • ФИО;
  • серию и номер паспорта.

По итогам введенной информации можно запустить проверку, в результате которой отобразится номер ИНН. После этого данные останется отправить на внутреннюю проверку, которая занимает по времени не более 8 часов.

Только по итогам проверки можно сделать перевод. Стоит учитывать, что на странице ВКонтакте всегда отображены тарифы с указанием комиссии.

По состоянию на май 2019 года бесплатно можно перевести деньги на карту платежной системы Master Card или Maestro. При этом дополнительная плата не взимается при условии, что ежемесячная сумма перевода не превысила 15 000 рублей.

Перечисляя средства сверх указанного лимита, потребуется заплатить 3% от суммы перечисления, но не менее 50 рублей.

Перевод на карту «Яндекс Деньги»

Популярность электронной валюты набирает обороты. Система «Яндекс Деньги» предлагает своим клиентам открыть не просто идентифицированный кошелек, но и получить специальную карту. Заказать ее можно через личный кабинет. Стоимость карты составляет 300 рублей на 3 года.

С помощью карты можно оплачивать товары и снимать наличные. В последнем случае клиенту предложено снимать деньги без комиссии до 10 000 в месяц. При наличии карты запросить деньги можно на счет электронного кошелька, поскольку их баланс составляет единое целое.

Пополнить кошелек можно совершенно бесплатно, через:

  • Сбербанк-онлайн;
  • Онлайн-кабинет любого банка;
  • Салоны связи Евросеть, Связной и т.д.;
  • Платежный терминал;
  • Офис любого банка.

Такой вариант перевода удобен тем, что получатель может не только бесплатно получить наличные в пределах установленного лимита, но и оплатить товары или услуги. При оплате товаров со стороны сервиса начисляется привлекательный cash back.

Card2card

В последнее время граждане активно обращают внимание на моментальные переводы Card2card. Теперь можно перевести деньги с карту одного банка на карту другого, без учета комиссии. Однако такую услугу готовы предложить далеко не все участники финансового рынка.

Переводы в рамках такой программы получили название «стягивать» деньги совершенно бесплатно. Доступность «стягивания» следует уточнить у кредитора, в котором открыт финансовый продукт.

Важно отметить, что совершенно бесплатно можно отправить деньги только с дебетовой карты. С кредитки будет удержана комиссия.

Прежде чем отправить деньги, следует уточнить информацию по суточному и месячному лимиту. Для получения информации достаточно позвонить по бесплатному телефону горячей линии. Некоторые финансовые компании, для удобства клиента, отображают информацию в личном кабинете.

Для осуществления операции потребуется войти в личный кабинет и в соответствующем разделе меню указать данные карты, с которой будут стянуты средства. Подтверждается операция путем внесения секретного кода, который моментально поступит на привязанный к карте номер мобильного телефона.

Вашему вниманию список банков, которые могут бесплатно стягивать деньги. Однако прежде чем проводить операцию, лучше перепроверить информацию через уполномоченного сотрудника банка.

Заключение

В завершение можно отметить, что у каждого клиента есть право выбора, благодаря которому он может отправить деньги без учета комиссии. Перечисления доступны как с карты на карту одного банка, так и сторонних финансовых компаний. Для тех граждан, которым удобно отправить деньги в валюте, предусмотрены моментальные перечисления по системе «Золотая Корона».

Главное, перед отправкой денег убедиться в отсутствие дополнительной комиссии. Как правило, при дистанционном отправлении информация отображается на главном экране.

Источник: https://bankstoday.net/last-articles/sposoby-perevoda-deneg-bez-komissii

Где перевести деньги с карты на карту дешевле всего

Перевод с карты на карту без комиссии - какие банки бесплатно отправляют деньги через свои платежные сервисы

Перевод денег с карты на карту прочно вошел в повседневную жизнь тысяч людей. Это один из самых удобных способов, как перевести деньги другому человеку.

Осуществить такой перевод можно в десятках сервисах, поэтому важно знать, где перевести деньги с карты на карту дешевле всего.

Перед тем, как вы решите воспользоваться сторонним сервисом, обязательно изучите возможность перевода с карты на карту в банке, который выпустил вашу карту.

Почему перевод облагается комиссией

причина почему перевод с карты на карту заслужил такую популярность – вам требуется минимум данных и с вас взимается небольшая комиссия. Вопрос – почему при переводе есть комиссия, объясняется крайне просто. Банки предоставляют удобный финансовый инструмент для перевода, который сопряжен с деятельностью, а за свою работу банки взимают комиссию – оплату своего сервиса.

В каких-то банках комиссия больше, в каких-то меньше, но невозможно найти полностью бесплатные переводы между картами разных банков, чтобы не было каких-либо ограничений. Частично бесплатные переводы на карты всех банков предлагает только банк Тинькофф.

«Частично» — так как это касается только первых 20 тысяч рублей за отчетный период, а затем начинает взиматься стандартная комиссия. По-настоящему бесплатными могут быть переводы между своими картами, а также переводы внутри одного банка.

Такое практикуется, например, в Альфа Банке.

Самые дешевые варианты перевода с карты на карту

Перевод может быть бесплатным, если вы переводите внутри одного банка или вы клиент ТКС Банка. Во всех остальных случаях перевод связан с комиссией. Мы решили выяснить, где дешевле всего перевести деньги с карты на карту, чтобы зря не переплачивать за одинаковую услугу.

НазваниеКомиссияСсылка
Тинькофф1,5% (минимум 30 рублей)Ссылка
Альфа Банк1,95% (минимум 30 рублей)Ссылка
Яндекс1,95% (минимум 40 рублей)Ссылка
МКБ1% (минимум 50 рублей)Ссылка
Интерпрогрессбанк1,2% + 50 рубСсылка
Промсвязьбанк1,5% (минимум 50 рублей)Ссылка

Смысл всех сервисов одинаковый – вы вводите данные своей карты и данные карты, куда нужно отправить деньги. Банк обрабатывает ваш платеж, затем с вашей карты списывается сумма + комиссия, а на карту получателя приходит нужная сумма.

Иногда возникают сложности с расчётом итоговой комиссии. Мы протестировали все сервисы из списка, они все четко отображают итоговую сумму с комиссией. Но это комиссия самого сервиса.

Иногда может взиматься дополнительная комиссия со стороны банка, выпустившего карту.

Чтобы понять, какая будет итоговая комиссия, обязательно позвоните в свой банк и уточните этот вопрос до перевода денег.

Ситуация с дополнительной комиссией редка, и если платежи в Интернете у вашей карты бесплатные, то чаще всего перевод с карты на карту будет бесплатным.

Но не поленитесь и уточните до перевода, для этого достаточно позвонить в свой банк. Подробней о том, как совершить перевод, читайте в этой статье.

Популярный сервис перевода – https://card2card.banki.ru/ не стоит рассматривать как отдельного игрока. Этот сервис целиком построен на технологиях Альфа Банка, и в этом случае мы рекомендуем проводить операции напрямую через банковский сервис Альфа Банка. В случае возникновения проблем вам будет проще обратиться в службу поддержки и решить вопрос.

Существуют десятки сервисов, работающих целиком по технологиям одного из банков. Например, сервис А3 работает через Промсвязьбанк. Если у вас есть возможность, то лучше проводить операции через официальный сайт банка. Это убережет вас от того, что однажды вы по невнимательности отдадите данные своей карты в руки злоумышленникам.

Лимиты перевода

Все сервисы обладают лимитами на перевод средств. Эти лимиты касаются одной конкретной карты и распространяются в течение конкретного отрезка времени: день/неделя/месяц.

Если вы совершаете регулярные переводы, то в течение месяца они суммируются. В итоге вы можете выйти за пределы лимита и тогда не удастся осуществить перевод, пока не начнется новый период.

Вы можете выбрать сервис не только по критерию, где дешевле, но и где выше лимиты.

БанкЛимит на один переводКол-во переводов в деньЛимит на месяцКол-во переводов в месяц
ТКС75 000 ₽5500 000 ₽20
Альфа Банк100 000 ₽До 150 000 ₽1 500 000 ₽50
Яндекс75 000 ₽500 000 ₽50
МКБ100 000 ₽81 000 000 ₽32
Банк Москвы75 000 ₽5
Интерпрогрессбанк75 000 ₽300 000 ₽
Промсвязьбанк70 000 ₽4600 000 ₽32

Некоторые лимиты можно обойти. Если вам необходимо отправить больше, чем лимит в сутки, то вы можете совершить платеж на стыке дней.

Например, если вы хотите отправить 85 000 рублей через сервис ТКС, то вы можете в 23:50 отправить 75 000 и в 00:05 отправить еще 10 000 рублей. Также обратите внимание, что лимиты могут быть установлены и банком, который выпустил вашу карту.

Если вы хотите перевести крупную сумму или сделать много небольших переводов, обязательно позвоните в ваш банк и уточните условия вашего обслуживания.

Перевод внутри одного банка

Если вы хотите перевести деньги между картами, которые были выпущены в одном банке, то лучше всего изучить условия официального сервиса этого банка. Обратите внимание, что не всегда это называется Card2Card, в некоторых случаях нужно просто воспользоваться Интернет-банком. Бесплатные переводы между картами одного банка доступны в следующих крупных банках:

  • Сбербанк;
  • Промсвязьбанк;
  • Русский Стандарт;
  • Альфабанк;
  • Тинькофф банк;

Если вы хотите перевести деньги со своей карты Альфа Банка на карту другого клиента Альфа Банка, то для бесплатного перевода используйте сервис Альфа Банка. Если в этой ситуации вы воспользуетесь сторонним сервисом, например, от ТКС или Яндекса, то несмотря на то, что банк-эмитент карт один, вы все равно заплатите стандартную комиссию за перевод.

Лучшие карточки для перевода

Лучшие карты для перевода это те, которые позволяют осуществлять бесплатные переводы на карты любого банка. Вам хватит пальцев одной руки, чтобы пересчитать такие карты. Подобные карты предлагает только два банка: Тинькофф и Рокетбанк. По-настоящему бесплатным перевод может быть только в Тинькофф банке.

Рокетбанк предлагает «бесплатный» перевод только у карт с тарифом «Всё включено». Тариф стоит 290 рублей в месяц и включает в себя несколько выгодных опций. Одна из опций – бесплатные переводы на карту любого банка до 100 000 рублей в месяц.

Даже если вы будете пользоваться картой исключительно для переводов, то карта выглядит достойным вариантом. 290 рублей от 100 000 рублей, это «комиссия за перевод» в размере 0,29%.

Если вы будете переводить менее 30 тысяч рублей в месяц, то любая бесплатная карта будет выгодней вместе с сервисом МКБ.

Тинькофф предлагает честный бесплатный перевод. Если вы являетесь клиентом банка и у вас есть дебетовая карта, например, Tinkoff Black, то вы можете бесплатно перевести до 20 000 рублей в месяц. Это касается только переводов в другие банки, внутри банка переводы бесплатные независимо от суммы.

Карта Tinkoff Black может быть абсолютно бесплатной, если у вас на счету лежит 30 000 рублей или более. Кроме этого, на остаток по карте начисляется 7% годовых.

Эта карта является идеальным выбором для тех, кто совершает регулярные ежемесячные платежи на небольшие суммы.

Лимиты на перевод и комиссия в ТКС банке не самые лучшие, но учитывая бесплатные 20 тысяч, карта от Тинькофф может стать лучшим выбором.

Источник: https://investor100.ru/gde_deshevle_vsego_perevesti_dengi_s_karty_na_kartu/

Дебетовые карты для переводов

Перевод с карты на карту без комиссии - какие банки бесплатно отправляют деньги через свои платежные сервисы

Стандартно переводы на иные карточки и банковские счета совершаются через онлайн-банк. Это бесплатный интернет-сервис, через который клиент может совершать любые платежные операции и заказывать услуги. Обычно перечисления между картами и счетами одного банка проводятся без комиссии, плата берется только при переводе средств на реквизиты иного банка.

Точные тарифы на совершение операций необходимо уточнять в банке и на его сайте. Выбирая дебетовую карту для совершения частных переводов, также обращайте внимание на следующие важные моменты:

  • лимиты на совершение операций и переводов;
  • размер комиссии за проведение операций перевода;
  • стоимость обслуживания карты;
  • подключает ли банк дополнительно бонусный функционал;
  • банк должен предлагать удобный, многофункциональный и бесплатный онлайн-банк.

Обзор дебетовых карт для переводов

Для удобства выбора дебетового продукта рассмотрим предложения банков по выдаче платежных карт, по которым за проведение операций предусматривается минимальная комиссия (или она вовсе отсутствует). Будем анализировать переводы только на карты и расчетные счета, отправляемые через онлайн-банк.

Сбербанк, стандартные карты Виза и Мастеркард

Преимущество Сбербанка — большое количество клиентов, пользующихся его картами. Именно ее граждане чаще всего используют для получения и отправления перечислений.

Переводы между картами и счетами Сбербанка совершаются бесплатно, за исключением переводов между счетами и картами, обслуживаемых другими регионами банка.

Для проведения операций используйте Сбербанк-онлайн, через него можно делать любые переводы, в том числе на карты и счета иных банков.

Особенности карты:

  • за раз максимально можно перевести 30000 рублей, всего за день можно отправить 150 000 рублей (по картам Маэстро — 50000 рублей);
  • при переводе на карты стороннего банка Сбербанк берет комиссию 1,5% от суммы (минимально 30 рублей). При переводе на сторонние счета — 1% от суммы;
  • первый год обслуживания стоит 450 рублей, все последующие — 750 рублей;
  • действует бонусная программа «Спасибо». Пользуясь картой, клиент копит баллы, которыми в дальнейшем можно будет расплатиться за покупки у партнеров Сбербанка (подробности на сайте программы «Спасибо»).

Карта Кукуруза, которую можно получить в салонах Евросеть

Подробный обзор: карта Кукуруза Евросеть

Эта карта давно присутствует на рынке. Она представляет собой универсальное средство, которое сочетает в себе дебетовый, кредитный и бонусный функционал.

Кукурузу можно использовать как дебетовую карту для совершения расчетов, при необходимости можно получить кредит наличными с зачислением на ее счет.

Держателям предлагается удобный онлайн-банк, через который можно совершать любые платежные операции и переводы.

Особенности карты:

  • за одну операцию можно перевести не более 125 000 рублей, ежемесячный лимит — 550 000 рублей;
  • перевод на любой банковский счет стоит 1% от суммы, но минимально 50 рублей. Перевод на банковские карты стоит 1% от суммы операции, но минимально 30 рублей;
  • за выпуск и годовое обслуживание плата не берется;
  • бонусная программа: при использовании карты Кукуруза клиент накапливает бонусы, которые в дальнейшем может обменять на услуги и товары партнеров программы;
  • возможность получения 3-7% годовых на остаток собственных средств, находящихся на карте;
  • возможность подключение линии кредита до 300 000 рублей.

Смарт карта банка Открытие

Подробный обзор: карта «Смарт» Открытие

Это один из немногих вариантов оформления дебетовых карт, который позволяет полностью бесплатно совершать переводы на карты и счета сторонних банков. Кроме того, банк оснащает карточку большим и выгодным функционалом.

Особенности карты:

  • полностью бесплатное совершение переводов на карты и счета иных банков;
  • за один перевод можно отправить не больше 140 000 рублей, за сутки — не более 260 тысяч, за месяц — не больше 600 000 рублей;
  • обслуживание стоит 299 рублей ежемесячно. Плата за обслуживание не берется, если сумма среднемесячного остатка по карте превышает 3000 рублей, а также если клиент оплатил картой покупки на сумму не менее 30000 рублей за текущий месяц;
  • Cash-back 1,5% за все покупки и до 7% в установленной банком Открытие льготной категории;
  • на собственные средства клиента, расположенные на карте, банк начисляет до 7% годовых.

Карта банка Юникредит с пакетом Экстра

Подробный обзор: карта Юникредит Экстра

Еще одна карта, с которой можно совершать бесплатные переводы на счета, открытые в любых банках РФ. Сервис обеспечивает пакет услуг Экстра, который подключается к классической дебетовой карте. Кроме бесплатных переводов клиентам предоставляются и другие полезные опции.

Особенности карты:

  • при переводе средств на банковские счета комиссия не взимается, переводы на карты других банков стоят 1,5% от суммы, но минимум 50 рублей;
  • при переводе денег на счет ограничений по лимитам нет. При переводе денег на карту за раз можно отправить не больше 100 000 рублей, не больше 300 000 в сутки и не больше 1,5 миллионов за месяц. По одной карточке можно провести не больше 8 операций за день и не больше 20 за 4 дня;
  • предусмотрен кешбек в 1-5% (в зависимости от потраченной на покупки за месяц суммы, максимальный кешбек предусматривается при тратах от 100 000 рублей);
  • обналичивание карты в любых банкоматах бесплатно без ограничений.

Дебетовые карты банка Авангард

Банк Авангард предлагает широкий ассортимент дебетовых карт, в его продуктовой линейке насчитываются несколько десятков вариантов от стандартных и кобрендовых до премиальных. Но какую бы карточку банка Авангард вы не выбрали, тарификация переводов будет одинакова. Поэтому рассмотрим условия обслуживания стандартного платежного средства.

Особенности карты:

  • комиссия за перевод составляет 1% от суммы операции (минимально 30 рублей);
  • в рамках одного перевода можно отправить не больше 100 000 рублей, за сутки допускается совершение не более 5 переводов;
  • годовое обслуживание стоит 600 рублей. Плата не взимается, если ежемесячный оборот безналичных покупок за год составил не менее 7000 рублей.

Тинькофф Блек

Подробный обзор: дебетовая карта Тинькова

При переводе денег с этой карты на карту стороннего банка плата не взимается, если сумма операции не превышает 20000 рублей.

Тинькофф предлагает выгодные и удобные условия обслуживания, его интернет-банк многие эксперты называют лучшим и максимально функциональным.

Оформить карту Тинькофф Блек можно полностью онлайн, это одна из наиболее востребованных дебетовых карточек среди россиян.

Особенности карты:

  • бесплатный перевод на карту при сумме операции не больше 20000 рублей. При превышении этой суммы комиссия составит 1,5% от суммы операции, но минимально 30 рублей. Перевод на счета сторонних банков бесплатный, если клиент в течение месяца совершил безналичные операции на сумму минимум 3000 рублей;
  • ограничения по лимитам не предусматриваются;
  • обслуживание карты Тинькофф Блек стоит 99 рублей в месяц. Плата не взимается, если клиент имеет открытый вклад или кредит на сумму от 30000 рублей, или на его счетах в этом банке находится сумма более 30000 рублей;
  • на остаток своих средств клиент получает доход в 6% годовых;
  • кешбек с покупок в размере 1-5%.

Мультикарта банка ВТБ24

Подробный обзор: мультикарта ВТБ 24

Банк заменил практически все свои дебетовые карты на Мультикарту. Это универсальный платежный продукт, который может быть и дебетовым, и кредитным, и зарплатным.

Эта карточка будет удобной тем, что совершает различные переводы: ВТБ24 разрешает выполнять эти операции бесплатно при выполнении определенных условий.

Обратите внимание, что в ВТБ24 действует следующий принцип: комиссия за операцию взимается, но в следующем месяце она возвращается обратно на счет.

Особенности карты:

  • возврат уплаченной за перевод комиссии возможен, если сумма безналичных покупок, проведенных по Мультикарте, за месяц превысила 5000 рублей. Чем больше безналичных покупок совершил клиент за месяц, тем выше лимит бесплатных переводов. Максимально без комиссии можно отправить 150 000 рублей;
  • возможность подключения кешбека в 2 или 10%;
  • можно открыть накопительный счет;
  • обслуживание обойдется в 249 рублей ежемесячно. Плата не будет взиматься, если за месяц на покупки с карты потрачено больше 15000 рублей или остаток на счетах клиента превышает 15000 рублей.

Карта Рокетбанка с тарифом «Все включено»

Подробный обзор: карта Рокетбанка

Еще одна дебетовая карта с возможностью совершать переводы на карты и счета сторонних банков без взимания комиссии. При этом карточка также обладает и другим привлекательным функционалом.

Особенности карты:

  • в течение месяца держатель карты Рокетбанка может совершить 10 бесплатных переводов на счета в других банков (суммарно не более 1000000 рублей). Переводы на карту также совершаются бесплатно, но в рамках 100 000 рублей за месяц;
  • при превышении планки в 1 миллион для переводов на счета и в 100 000 рублей для карт берется комиссия в 1,5% от суммы операции, но минимально 50 рублей;
  • обслуживание карты по этому тарифу обойдется в 299 рублей ежемесячно;
  • кешбек на все покупки в 1% и 10% за покупки, совершенные в льготных категориях;
  • начисление 6,5% годовых на остаток собственных средств без установления ограничений.

Выводы

На практике не так много банков предлагают совершать действительно бесплатные переводы на карты и счета сторонних банков. Если вы перечисляете ежемесячно большие объемы, обратите внимание на следующие продукты: Смарт карта банка Открытие, Мультикарта банка ВТБ24, Карта Рокетбанка с тарифом «Все включено». Они вообще не берут плату за проведение этой операции.

Также обращайте внимание на возможные лимиты перевода. Если вы планируете перечислять большие объемы, рассмотрите предложения Сбербанка, карту банка Юникредит с пакетом Экстра, Мультикарту ВТБ24 и карту Рокетбанка. Эти учреждения позволяют переводить более 1000000 рублей ежемесячно.

Не забывайте анализировать затраты на обслуживание платежных средств и их бонусный функционал, который сделает использование карты более выгодным.

Если рассмотреть предложенные варианты дебетовых карт для переводов, оптимальным вариантом можно назвать Смарт карту банка Открытие: он не берет плату за переводы и не устанавливает ограничений по операциям. При этом клиент может избежать взимания платы за обслуживание, получит 1,5% кешбека на все покупки и доход на остаток собственных средств.

Материал подготовлен редакцией сайта pravila-deneg.ru

Источник: https://pravila-deneg.ru/rejtingi-debetovyh-kart/debetovye-karty-dlja-perevodov

Перевод между картами разных банков без комиссии

Перевод с карты на карту без комиссии - какие банки бесплатно отправляют деньги через свои платежные сервисы

Операции по перечислению средств между владельцами пластиковых карточек – услуга распространенная. Транзакции являются безопасными – отправителю не нужно носить кошелек с наличкой.

Банки поддерживают осуществление моментального перечисления денег между своими клиентами. Некоторые операции комиссией не облагаются.

Они совершаются между держателем донора – карточки, с которой возможно бесплатное списание средств, и пластиком, на который деньги переводятся.

Как перевести деньги на карту без комиссии

Комиссия за перевод с карты на карту, как правило, будет взиматься банками в большинстве случаев.

Выпущенный пластик вполне может оказаться анти-донором – то есть, кредитная организация запрещает бесплатно перечислять с него средства на другие счета/карточки.

Чтобы вести с банком взаимовыгодное сотрудничество, совершать транзакции без проблем и уплаты высоких процентов, следует изучить техническую сторону вопроса и соблюдать правила:

  • Ознакомиться с договором, в котором должны быть указаны расценки на все типы операций.
  • Банк-эмитент может привязать по желанию клиента к одному его счету несколько карточек. Следует подключить интернет-банк. Пользоваться им можно через сайт кредитной организации и/или ее мобильное приложение. С его помощью клиент вправе осуществлять движения необходимых ему сумм между своими счетами, бесплатно перечислять средства держателям пластика, выпущенного этой же финансовой организацией.
  • Владельцам кредиток при совершении транзакций следует быть внимательными, чтобы избежать овердрафта – перерасхода средств с задействованием заемных денег финансового учреждения.
  • Перевести с карты на карту без комиссии деньги могут клиенты одного банка. Сделать это можно любым удобным способом:
  1. Через банкомат. Нужны: номер карты получателя средств и своя карточка. Вставьте ее в приемник аппарата, введите пин-код, следуйте инструкциям системы. Завершите процесс операции, запросите чек, проверьте баланс и остаток по счету.
  2. Через сайт банка, используя форму card-to-card. Понадобятся номера карточек своей и получателя средств, может потребоваться CVC2 или CVV2 – три цифры, расположенные на обратной стороне вашего пластика.
  3. С помощью интернет-банка, воспользовавшись мобильным приложением или через портал финансовой организации. Следует зарегистрировать личный кабинет на сайте кредитного учреждения, выпустившего карточку. Отправитель проходит авторизацию, получив на свой мобильный номер код, который вводится в поле формы входа в интернет-банк.
  4. Совершив визит в отделение кредитной организации, выпустившей карточку, через кассу.
  5. Позвонив по горячей линии службы поддержки (если такая услуга предусмотрена).

Внутрибанковский перевод

Межбанковский перевод с карты на карту без комиссии – вид операций, который не стоит путать с транзакциями card-to-card: их механизмы отличаются.

Первые совершаются через посредника – Центральный Банк Российской Федерации, вторые аналогичны покупке по карточке – такой денежный обмен называется пополнением счета. Оно тоже производится не напрямую, а благодаря работе международных платежных систем: MasterCard, Visa.

На сегодняшний день им появилась альтернатива. Клиенты российских банков могут приобрести продукт национальной системы платежных карт МИР.

Внутренние переводы с карты на карту без комиссии в большинстве случаев осуществляются по номерам карточек и телефонов владельцев. Дополнительные сведения – БИК, ОКПО банка, назначение платежа, полные данные о счете получателя – отправителю вводить не понадобится: вся информация, которая необходима для обработки запроса на транзакцию, уже есть в системе.

,

Перевод денег с карты на карту Сбербанка

Перечислить денежные средства с одной карточки на другую, выпущенную Сбербанком, можно традиционно известными способами. Вот их перечень:

  • Через мобильное приложение Сбербанк Онлайн. Понадобится смартфон, подключенный к интернету, и установленное программа. Инструкция:
  1. Нижнее меню – опция «Платежи» –­вкладка «Клиенту Сбербанка».
  2. Введите в поисковую строку фамилию, имя, отчество получателя, номер его телефона/карточки, сумму, которую желаете перечислить.
  3. Нажмите кнопку «Перевести».
  • Через интернет-банк. Понадобится компьютер, подключенный к интернету, регистрация в Сбербанк Онлайн. Инструкция:
  1. Выберите пункт меню «Переводы и платежи» – вкладку «Перевод клиенту Сбербанка».
  2. Определитесь с видом операции: по номеру телефона или по номеру карточки.
  3. Заполните поля и нажмите «Отправить».
  4. Осуществите подтверждение операции, вбив в поле код, который придет на ваш мобильный телефон.
  • СМС-командой. Потребуется самый простой сотовый телефон и подключение полного пакета СМС-услуги Мобильный банк. Отправьте на номер 900 сообщение: ПЕРЕВОД (номер телефона получателя сумма операции).
  • Через банкомат Сбербанка. Понадобится карта-донор и номер пластика получателя денег. Вставьте карточку в аппарат, выберите в меню пункт «Платежи и переводы» – опцию «Перевод средств». Следуйте подсказкам. В целях осуществления контроля за расходом средств проверьте остаток по счету, запросив распечатку чека.

Клиенты Сбербанка в обязательном порядке заплатят комиссию при переводе денег со своей карточки на пластик, который оформило отделение этого же кредитного учреждения, расположенное в другом регионе. Беспроцентные транзакции возможны в следующих случаях:

  • между карточками и счетами одного клиента;
  • с пластика на счет и обратно, если они выпущены/открыты в одном и том же подразделении финансового учреждения;
  • с одной карточки на другую, если обе выданы офисами Сбербанка, расположенными в одном регионе.

Перечисление средств без процентов с карты на карту Тинькофф

Банк не имеет собственных отделений и занимается дистанционным обслуживанием граждан.

Сроки поступления финансовых средств при перечислении с одного пластика на другой составляют от нескольких секунд до двух дней в зависимости от типа платежной системы, а с/на MasterСard деньги идут еще дольше – возможно увеличение периода завершения операции до 5 суток. Осуществить перевод на карту Тинькофф без комиссии можно в 3 случаях:

  1. С дебетки Tinkoff Black на пластик, выданный другим кредитным учреждением.
  2. С одной карточки на другую между клиентами Тинькофф.
  3. На пластик Tinkoff Black. Перевести деньги можно с карточки, выпущенной любым сторонним банком.

Пользователь удаленного банка Тинькофф может сделать перевод с карты на карту без комиссии следующими способами:

  1. Выберите в меню вкладку «Платежи и переводы» – опцию «С карты на карту».
  2. Введите в поле электронной формы данные своей карточки и реквизиты реципиента.
  3. Подтвердите операцию с помощью кода, который придет на ваш сотовый телефон в смс-сообщении.

Источник: http://onlikassa.ru/perevod-mezhdu-kartami-raznyh-bankov-bez-komissii.html

Как перевести деньги с карты без комиссии. Все способы

Перевод с карты на карту без комиссии - какие банки бесплатно отправляют деньги через свои платежные сервисы

Перевести деньги с карты на карту без комиссии можно разными способами. Операция выполняется в личном кабинете, через мобильное приложение, в отделении банка и другими способами. Однако важно помнить о лимитах, сроках зачисления и других условиях – иначе можно попасть в непредвиденную ситуацию.

ТОП-7 способов перевести деньги без комиссии

Существует несколько способов перевода денег без комиссии, причем как внутри счетов одного банка, так и между разными кредитными организациями.

Между разными банками

В некоторых банках можно воспользоваться онлайн-сервисами для беспроцентного перевода

Почти всегда за эту операцию взимается комиссия в размере 0,5%-1,5%.

Но в некоторых банках процент не удерживается, например:

  1. Тинькофф разрешает переводить до 20 тыс. руб. в месяц на счета других банков. Операция доступна только в мобильном приложении. Если сумма увеличивается, с нее взимается комиссия 1,5% (минимум 30 рублей).
  2. Рокетбанк позволяет отправлять на счета других кредитных организаций до 100 тыс. руб. в месяц. Однако это возможно только при условии активации тарифа «Все включено», за который также предусмотрена абонентская плата.

Переводы можно осуществить теми же самыми способами, что описаны выше. Дополнительный вариант – воспользоваться онлайн-сервисами, которые предоставляют почти все банки (ВТБ, Альфа-Банк, Открытие, Тинькофф, платежная система MasterCard и др.).

Перевод по реквизитам счета

Это межбанковская операция, с которой также взимается аналогичная комиссия. Однако есть и редкие исключения. Например, клиенты Альфа-Банка могут совершать от 5 до 10 переводов по номерам счетов в другие банки.

Для этого держатель отправляется в отделение и указывает реквизиты получателя:

  • Название банка
  • БИК и ИНН
  • Корреспондентский счет
  • Расчетный счет получателя
  • Его ФИО
  • Назначение платежа

Такой перевод всегда идет дольше, чем по номеру карты. Срок ожидания может занять до 5 рабочих дней.

Транзакция через «»

Инструкция довольно простая:

  1. Необходимо пополнить свой баланс любым удобным способом.
  2. Затем выбрать получателя.
  3. Нажать на значок «скрепка».
  4. Выбрать «Деньги».
  5. Перевести нужную сумму.

В месяц можно переводить до 75000 рублей, а минимальная сумма составляет 100 рублей. Если месячный лимит исчерпан, начинает взиматься комиссия 0,6% и плюс 20 рублей. Важно понимать, что оказывает такую услугу только в рамках акции. Периодически ее условия меняются, поэтому необходимо следить за обновлениями информации.

Перевод через мобильное приложение

Многие банки предлагают пополнить баланс кредитной карты через приложение.

Инструкция довольно простая:

  1. Пользователь заходит в свое приложение.
  2. Выбирает кредитку, нажимает «Пополнить».
  3. В выпавшем окне вводит номер карты, указывает нужную сумму.
  4. Подтверждает операцию с помощью смс-пароля.

Комиссия за пополнение кредитной карточки действительно не взимается. С другой стороны, очень часто небольшую сумму удерживает банк-отправитель. Поэтому небольшие издержки все равно возможны.

Партнерская сеть

Так же можно пополнить счёт без комиссии в различных салонах партнерских сетей банков

Многие банки сотрудничают с партнерами, которые также позволяют пополнить счет без комиссии. Однако это не перевод с карты на карту, а просто внесение наличных на счет.

Классический пример – Тинькофф, бесплатно пополнить баланс которого можно через салоны:

  • «Евросеть»
  • «Связной»
  • «Билайн»
  • «Теле2»
  • «Мегафон»
  • «БинБанк»
  • «Почта России»
  • «Почта Банк»
  • «КиберПлат» и многие другие

Перевод через баланс мобильного

Еще один вполне законный, хотя и более длительный вариант перевода – путем пополнения баланса мобильного телефона. Существует 2 варианта действий.

В первом случае последовательность такая:

  1. С дебетовой карты пополнить баланс мобильного телефона.
  2. После чего отправиться в офис компании и потребовать расторжения договора.
  3. Через какое-то время (в день обращения или спустя 2-3 рабочих дня) оператор обязан рассчитаться и выдать лишнюю сумму наличными.

Чтобы реализовать этот способ, необходимо предварительно проконсультироваться по горячей линии, как можно расторгнуть договор, какова процедура, лимиты и сроки получения наличных и т.п.

В целом это вполне работающий способ, с помощью которого можно перевести деньги как себе, так и другому человеку.

Однако лимит пополнения счета мобильного небольшой – обычно не более 15000 рублей в день и даже меньше.

Во втором случае средства можно перевести даже с кредитной карты. Последовательность действий точно такая же, но выгода гораздо больше.

Если просто пополнить мобильный с кредитки, проценты за такую операцию не начисляются, и никаких комиссий не взимается.

Даже если потом перевести деньги со счета телефона на другую (дебетовую) карту, все равно эта операция может оказаться выгодной благодаря экономии на банковских процентах (ставка по кредиткам обычно довольно большая – от 20% годовых).

Важно понимать, что этим способом можно переводить только небольшие суммы. Если регулярно заниматься подобными операциями, банк может заблокировать карту, поскольку заподозрит незаконное обналичивание средств. Эти случаи на практике встречаются очень редко, но исключить их тоже нельзя.

Какие есть подводные камни

При совершении любого перевода с карты на карту необходимо помнить о нескольких важных нюансах:

  1. Комиссия может взиматься не только со стороны банка-отправителя, но и со стороны получателя. Т.е. даже за пополнение собственного счета с владельца могут удержать небольшую сумму. Обычно банки не занимаются подобной практикой, но в некоторых случаях клиенты сталкиваются с такими ситуациями. Например, банк «Открытие» удерживает 0,5% от суммы, но не менее 30 рублей.
  2. По всем переводам устанавливаются как суточные, так и месячные лимиты. Обычно они достаточно большие – например, в системе Сбербанк Онлайн с классической карты Visa можно перевести до 1 млн. руб. В других банках условия могут оказаться не такими комфортными. Поэтому если в ближайшие дни планируется сделать несколько крупных транзакций, лучше заранее уточнить размер лимитов.
  3. С кредитных карт совершение перевода часто невозможно – например, Сбербанк запрещает подобные операции. Однако в других банках можно перевести средства даже с кредиток. При этом почти всегда будет удержана большая комиссия – например, Тинькофф снимает 2,9% и плюс 290 рублей. К тому же на эту операцию начисляются повышенные банковские проценты (до 49,9% годовых) с первого же дня.
  4. При переводе на карту другого банка (в том числе и по номеру счету) средства обычно зачисляются мгновенно. Но нередко наблюдаются и задержки до 5 рабочих дней. Отсчет этого срока начинается со следующего дня. Например, если отправить деньги в пятницу, отсчет стартует только в понедельник. Соответственно лучше заранее планировать подобные операции либо воспользоваться альтернативными способами.
  5. При совершении транзакции очень важно несколько раз проверить номер карты или реквизиты счета получателя. Ошибка в одной цифре приведет к тому, что средства попадут другому человеку. Если же указанного счета не существует, они будут зарезервированы на специальном счету банка-получателя, и на возврат потратится несколько дней.
  6. Перед отправкой денег лучше наверняка убедиться в том, что счет получателя действительно открыт, а его карта не заблокирована, не арестована и т.п. В противном случае он просто не сможет получить средства. Например, если суд наложил арест за неуплату по кредитам, деньги поступят на счет, но будут сразу же удержаны для списания.
  7. При пополнении карты наличными через сеть партнеров внести можно до 15000 рублей. Если сумма превышает этот лимит, понадобится взять с собой паспорт – иначе сотрудник откажет в проведении операции.

Таким образом, перевод с карты на карту без комиссии вполне возможен. Наиболее удобный метод – транзакция между счетами одного и того же банка. Выполнить эту операцию можно как в отделении банка, так и онлайн, не выходя из дома.

Источник: https://BaikalInvestBank-24.ru/poleznye-stati/kak-perevesti-dengi-s-karty-bez-komissii-vse-sposoby.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

    ×
    Рекомендуем посмотреть